ARCA iniciará supervisión de transferencias bancarias y digitales a partir de montos específicos
A partir de abril, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, comenzará a supervisar las transferencias bancarias y digitales que superen ciertos montos establecidos. Este control incluirá tanto los movimientos a través de homebanking como de billeteras virtuales, con el objetivo de asegurar el cumplimiento de las normativas fiscales y prevenir el lavado de dinero.
Según las nuevas disposiciones, las entidades financieras y las plataformas de pago deberán informar a ARCA sobre transacciones que superen los siguientes umbrales: consumos, ingresos y egresos por $600.000, ingresos o acreditaciones, depósitos, extracciones y saldos finales por $1.000.000, y transferencias hacia billeteras virtuales que superen los $2.000.000.
La actualización de estos montos se realizará cada seis meses de manera automática, ajustándose a las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este régimen no prohíbe las operaciones que excedan los límites establecidos, pero activará alertas que podrían derivar en un análisis más detallado de los movimientos por parte de ARCA.
Si bien la medida está destinada a incrementar el control sobre las transacciones financieras, la ministra de Economía ha destacado que se trata de una acción de «rutinaria supervisión» y no de un impedimento para realizar operaciones de mayor volumen. No obstante, es importante que los contribuyentes que superen estos montos cuenten con la documentación necesaria para justificar el origen de los fondos en caso de que sean solicitados por ARCA.
En caso de que no se pueda proporcionar la documentación adecuada, como recibos de sueldo, contratos de venta, o declaraciones juradas de impuestos, ARCA podría rechazar las transacciones, congelar saldos y en casos más graves, iniciar procedimientos de investigación que podrían culminar en una denuncia ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Esta nueva normativa refuerza el control sobre el sistema financiero y es parte de un esfuerzo por aumentar la transparencia y la eficiencia en la gestión fiscal del país. Las entidades bancarias y las billeteras virtuales tendrán que cumplir estrictamente con esta obligación de reportar a ARCA, contribuyendo a un entorno más controlado para las operaciones financieras en el país.